2024. — Т 11. — №2 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://resources.today/09ecor224.html

This article metadata is also available in English

DOI: 10.15862/09ECOR224 (https://doi.org/10.15862/09ECOR224)

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 421.2 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Мачихин, И. Д. Совершенствование системы ПОД/ФТ в рамках системы управления рисками субъекта финансово-кредитной организации: недостатки и уязвимости / И. Д. Мачихин // Отходы и ресурсы. — 2024. — Т 11. — №2. — URL: https://resources.today/PDF/09ECOR224.pdf. — DOI: 10.15862/09ECOR224. (дата обращения: 04.12.2024).

Совершенствование системы ПОД/ФТ в рамках системы управления рисками субъекта финансово-кредитной организации: недостатки и уязвимости

Мачихин Иван Дмитриевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: machixin25@yandex.ru

Научный руководитель: Безденежных Вячеслав Михайлович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Доктор экономических наук, кандидат технических наук, доктор бизнес-администрирования (ДВА)
E-mail: VBezdenezhnyh@fa.ru

Аннотация. Статья посвящена анализу недостатков и уязвимостей системы ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) в рамках системы управления рисками (СУР) субъекта финансово-кредитной организации (ФКО). В условиях глобализации и возрастающей сложности финансовых операций, традиционные подходы к ПОД/ФТ становятся недостаточными, что требует совершенствования систем управления рисками с учетом новых вызовов. Акцентируется внимание на том, что сегодня вопрос легализации преступных доходов и финансирования террористической активности представляет собой глобальную угрозу финансовой безопасности как отдельных государств, так и всей мировой экономической системы. Кроме того, в рамках данного исследования подчеркивается, что согласно Стратегии национальной безопасности Российской Федерации, в условиях трансформации современного общества и возрастающей международной неопределенности необходимо повысить эффективность использования существующих достижений и конкурентоспособных аспектов страны с учетом долгосрочных тенденций мирового развития. Статья рассматривает ключевые недостатки системы ПОД/ФТ в рамках СУР ФКО, включая отсутствие единого подхода к оценке рисков, недостаточную интеграцию ПОД/ФТ в общие процессы управления рисками, недостаток ресурсов и квалификации персонала, а также сложности в применении новых технологий в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В работе анализируется влияние этих недостатков на эффективность системы ПОД/ФТ и определяются ключевые уязвимости, которые могут быть использованы преступниками для отмывания денег и финансирования терроризма. Статья предлагает рекомендации по совершенствованию системы ПОД/ФТ в рамках СУР ФКО, включая внедрение более эффективных методов оценки рисков, улучшение процессов контроля и мониторинга, повышение квалификации сотрудников и внедрение новых технологий в систему ПОД/ФТ.

Ключевые слова: управление рисками; финансовая система; финансово-кредитные организации; СУР; легализация преступных доходов; ПОД/ФТ; противодействие отмыванию доходов; финансирование терроризма; Стратегия национальной безопасности

Скачать